关于对在诸城国泰投资管理有限责任公司存款的追讨的看法

冷面杀手 · 发表于 2014-7-26 15:34:57

近几天，连续有几位亲戚朋友过来咨询：关于在诸城国泰投资有限责任公司“存款”，可是，现在去该公司支取时，该公司企业法人李x的丈夫徐xx给予的答复是“一是现在没有钱，给我机会，等我经营好了再还你，二是你们可以到法院告我，查封我的财产，反正我现在没有钱给你。”来咨询我的几位的口径几乎是一致的。根据他们反映的情况并结合法律有关常识，我谈谈自己的看法，以便更多“投资人参考、借鉴。

首先，从国泰投资有限责任公司给客户开具的收款收据来看，该项款项属“投资款”，性质是属对投资公司投入的委托投资，如果说出现公司无力支付投资人的款项而诉诸法院，法院给予的结果只能是将投资公司的法人的财产拍卖后，按照债权人的总金额，按比例偿还。但是，据目前“投资人”掌握的情况看，该企业法人李x以“逃跑”，估计对财产可能已转移，再“东山再起”的希望非常渺茫，如果说该公司有继续经营的希望的话，他们现在最起码应保持信誉吧？不至于对“投资款”一分不付吧？可以说他们根本就没有再经营的愿望了。但是，如果说现在诉诸法院的话，一、因为收款收据标明是“投资款”，属公司和股东关系，况且是委托投资，法院未必能受理。二，即使法院受理，纯属民事官司，况且财产已转移，即出现“赢了官司输了钱”的结果，因此，法院的处理结果不容乐观。

其次，从国泰投资公司经营的合法性来看，该公司并没有《金融许可证》，从法律层面来看，属非法经营，对客户具有欺诈行为。但该企业法人李x已“逃跑”，“投资人”就成了无头债券人了，在这种情况下，建议“投资人”应借助法律力量首先追回该企业法人，才有进一步讨回“存款”的可能。因此，就目前情况看，只有“投资人”集体到公安机关报案，由公安机关以“诈骗罪”将该企业法人缉拿归案，查封其财产及账户（据说法人李x已将财产全部转移），才能追回部分财产，从而减少受害人的经济损失。但需要受害人集体声索讨要，以增加涉案金额，加大公安机关的办案力度。

从“投资人”反映的另一个情况“徐xx现已将该公司的营业执照的法人由“李x”变更为“徐xx”，并且徐xx现在给“投资人”支款要求的答复是：到期后，暂不付款，只是将《收款收据》的收款人改成“徐xx”，针对这一反映，如果是事实，我的感觉是徐xx在将债务转移，最后的结果将是对“投资人”的极为不利。奉劝“投资人”要慎重。